𝐀𝐧á𝐥𝐢𝐬𝐞 𝐝𝐞 𝐭𝐫𝐚𝐝𝐞-𝐨𝐟𝐟 𝐞𝐧𝐭𝐫𝐞 𝐫𝐢𝐬𝐜𝐨 𝐞 𝐫𝐞𝐭𝐨𝐫𝐧𝐨: 𝐓í𝐭𝐮𝐥𝐨𝐬 𝐯𝐬. 𝐀çõ𝐞𝐬.
- fernandoecumbi86
- 29 de abr.
- 2 min de leitura
Atualizado: 18 de mai.
Suponha que um investidor esteja avaliando duas opções de investimento:
𝐓í𝐭𝐮𝐥𝐨𝐬, com um retorno fixo de 10% ao final do período.
𝐀çõ𝐞𝐬, que apresentam maior risco, mas também a possibilidade de retorno superior.
No caso das ações, o retorno é incerto e depende de probabilidades associadas a Suponha que um investidor esteja avaliando duas opções de investimento:
𝐓í𝐭𝐮𝐥𝐨𝐬, com um retorno fixo de 10% ao final do período.
𝐀çõ𝐞𝐬, que apresentam maior risco, mas também a possibilidade de retorno superior.
No caso das ações, o retorno é incerto e depende de probabilidades associadas a diferentes cenários:
Existe uma 𝐩𝐫𝐨𝐛𝐚𝐛𝐢𝐥𝐢𝐝𝐚𝐝𝐞 𝟓% de o investidor perder 𝐀𝐎𝐀 𝟒𝟎.𝟎𝟎𝟎.
Existe uma 𝐩𝐫𝐨𝐛𝐚𝐛𝐢𝐥𝐢𝐝𝐚𝐝𝐞 𝟏𝟎% de o investidor obter um retorno positivo de valor 𝐀𝐎𝐀 𝟔𝟎.𝟎𝟎𝟎.
Apesar do risco de perda, os dados históricos ou simulações indicam que, em média, o investimento 𝐞𝐦 𝐚çõ𝐞𝐬 𝐨𝐟𝐞𝐫𝐞𝐜𝐞 𝐮𝐦 𝐫𝐞𝐭𝐨𝐫𝐧𝐨 𝟓% 𝐦𝐚𝐢𝐨𝐫 do que o investimento em títulos seguros.
Essa análise mostra o clássico 𝐭𝐫𝐚𝐝𝐞-𝐨𝐟𝐟 𝐞𝐧𝐭𝐫𝐞 𝐫𝐢𝐬𝐜𝐨 𝐞 𝐫𝐞𝐭𝐨𝐫𝐧𝐨: investir em títulos garante segurança e previsibilidade, mas com retorno limitado. Já as ações trazem incerteza e possíveis perdas, mas com a chance de ganhos mais elevados.diferentes cenários:
Existe uma 𝐩𝐫𝐨𝐛𝐚𝐛𝐢𝐥𝐢𝐝𝐚𝐝𝐞 𝟓% de o investidor perder 𝐀𝐎𝐀 𝟒𝟎.𝟎𝟎𝟎.
Existe uma 𝐩𝐫𝐨𝐛𝐚𝐛𝐢𝐥𝐢𝐝𝐚𝐝𝐞 𝟏𝟎% de o investidor obter um retorno positivo de valor 𝐀𝐎𝐀 𝟔𝟎.𝟎𝟎𝟎.
Apesar do risco de perda, os dados históricos ou simulações indicam que, em média, o investimento 𝐞𝐦 𝐚çõ𝐞𝐬 𝐨𝐟𝐞𝐫𝐞𝐜𝐞 𝐮𝐦 𝐫𝐞𝐭𝐨𝐫𝐧𝐨 𝟓% 𝐦𝐚𝐢𝐨𝐫 do que o investimento em títulos seguros.
Essa análise mostra o clássico 𝐭𝐫𝐚𝐝𝐞-𝐨𝐟𝐟 𝐞𝐧𝐭𝐫𝐞 𝐫𝐢𝐬𝐜𝐨 𝐞 𝐫𝐞𝐭𝐨𝐫𝐧𝐨: investir em títulos garante segurança e previsibilidade, mas com retorno limitado. Já as ações trazem incerteza e possíveis perdas, mas com a chance de ganhos mais elevados.
Agora que você já entende como analisar o 𝐭𝐫𝐚𝐝𝐞-𝐨𝐟𝐟 𝐞𝐧𝐭𝐫𝐞 𝐫𝐢𝐬𝐜𝐨 𝐞 𝐫𝐞𝐭𝐨𝐫𝐧𝐨 𝘥𝘢 sua carteira de investimentos, o próximo passo é aprender a 𝐪𝐮𝐚𝐧𝐭𝐢𝐟𝐢𝐜𝐚𝐫 𝐞𝐬𝐬𝐞 𝐫𝐢𝐬𝐜𝐨. A medida prática mais utilizada para isso é o 𝐝𝐞𝐬𝐯𝐢𝐨 𝐩𝐚𝐝𝐫ã𝐨 dos retornos.
Gostaria de saber: por que é importante 𝐪𝐮𝐚𝐧𝐭𝐢𝐟𝐢𝐜𝐚𝐫 𝐨𝐬 𝐫𝐢𝐬𝐜𝐨𝐬 associados? Deixe seu comentário!
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