Como qualquer pessoa pode entender o mercado de capitais usando a Física

A ideia principal é ver o mercado de capitais como um local onde as "forças" movem os preços dos instrumentos financeiros. Em vez de confiar apenas na sorte, podemos usar a lógica da física para tomar melhores decisões.

Vamos falar nos termos de física escalares e vetores

1. A Perspectiva Escalares

• Preço: Onde o valor está agora.

• Volatilidade: O quanto o valor está a "tremer".

• Volume: Quanta gente e dinheiro estão a empurrar.

  
  

Onde está o comboio?

Imagine localizar um comboio na linha de caminho de ferro do Corredor do Lobito, que atravessa o país.

• Aqui é para responder à posição atual do comboio na linha de ferro (ex.: km 500) onde o comboio de mercadorias (a ação) está parado neste momento. Esta posição é que representa o preço no mercado de capitais.

• Atenção: Estar no km 500 não diz se o comboio está a ir em direção ao Porto do Lobito (subir o preço) ou a voltar para o interior do país (descer o preço). O preço sozinho é estático, não tem direção, é apenas um ponto.
  

O caminho está agitado?

Pense nas condições do trajeto ou tempo ao longo do Corredor do Lobito.

• Baixa Volatilidade: É como uma viagem tranquila. O preço quase não se mexe, está "frio" e estável.

• Alta Volatilidade: É como se o tempo estivesse instável. O comboio abana muito para os lados (o preço pula muito para cima e para baixo).

• A volatilidade não diz se a carga (o seu dinheiro) vai chegar ao destino, apenas indica que o "ambiente" está instável e que o risco de o preço saltar de repente é maior

Qual é o peso do movimento?

Imagine a quantidade de contentores e minério que o comboio transporta.

• Baixo Volume: Apenas um vagão a circular. É um movimento "leve". Qualquer pequeno obstáculo o faz parar.

• Alto Volume: Um comboio enorme, com dezenas de vagões carregados. É um movimento "pesado".

• Na prática: Se o preço sobe com muito volume, significa que há muita carga e força a empurrar o comboio naquela direção. É um movimento difícil de parar, com muita inércia.

2. A Perspetiva Vetorial (O Comboio em Movimento) 

   
   

Se o preço é apenas o local onde o comboio está parado, o vetor é a seta que mostra para onde ele vai e com que força. 

• Velocidade: É a rapidez com que o preço muda. Se uma ação no BODIVA sobe 10 kwanzas numa hora, ela tem uma velocidade positiva. Se cai, a velocidade é negativa.

• Momento Financeiro: Na física, o momento é Massa × Velocidade. No Corredor do Lobito financeiro, é Volume × Velocidade.

  • Um comboio com apenas um vagão (baixo volume) a subir o preço pode parar em qualquer subida.

  • Um comboio carregado de minério (alto volume) a subir o preço tem um momento forte. Mesmo que tente travar, o peso da carga (dinheiro dos investidores) faz com que ele continue a subir.

• Aceleração: É quando o preço começa a subir cada vez mais rápido. Se o comboio estava a 20 km/h e agora está a 50 km/h, a tendência está a ganhar força. Se ele começa a abrandar, a aceleração é negativa e o comboio pode estar prestes a parar ou recuar. 

  
  

Vetores multidimensionais (A sua carteira de investimentos) 

Quando alguém decide não meter o dinheiro todo num só sítio, ele cria uma "carteira", isso é um ponto num espaço com várias dimensões. 

• O "Espaço" de Investimento: Imagine que tem 5 tipos de investimentos (ex.: Ações do BAI, Standard Bank Angola Obrigações Privadas, BFA Unidades de Participação, Imóveis e Ouro).

• A sua riqueza não é mais uma linha reta, é um vetor numa sala com 5 dimensões.

• O Objetivo: Como um engenheiro que desenha a melhor rota para o comboio, o seu trabalho é mover esse vetor para o ponto onde o Retorno (lucro) é o mais alto possível e o Risco (perigo de descarrilar) é o mais baixo.

Termo Simples	Física	Mercado
Preço	Posição	Quanto custa agora
Seta de Subida	Vetor (Força)	Tendência de alta (lucro)
Seta de Descida	Vetor (Força)	Tendência de baixa (perda)
Volume Grande	Massa	Muita gente a comprar/vender